在电影中经常可以看到，大佬们只需要动动手指就可以开展业务，并且将支付数百万美元的资金。但是在现实生活中有可能做这样的事情吗？只能说编剧天真！在现实生活中，个人银行帐户有一个限额，如果超过该限额，银行将对其进行审核！根据Success Express的观察，确实有很多老板，他们开了公共帐户并收到了发票，但是公司的收入已经转移到了老板自己的银行帐户中。聪明的老板选择使用发票收入转到公共帐户，而使用非发票收入转到私人帐户。所有费用均为合规发票，完美无缺！但！这种避税不怕一万。应将公司应收取的营业收入直接转入股东的个人帐户，而无需通过公司的基本帐户，这实际上是逃税！股东可能构成“侵占罪”，“挪用资金罪”，“逃税罪”……更不用说国家工商行政管理总局，国家税务总局和中国银联签署的“信息共享”协议中，三个机构共享了该界面。对企业而言，这意味着您的各种异常交易，相关交易和相关个人帐户都将受到营业税的影响！因此，在黄金税的第三阶段，任何银行都不会为任何企业提供服务，甚至包括其自己的大客户，如果银行发现该帐户可疑，则必须向其报告税收。如果银行不报告，迟早会发现税收，性质会有所不同，银行肯定会遭受损失！那么，将检查多少个人银行帐户？ 2017年7月1日生效的《金融机构大笔交易和可疑交易报告管理规定》对大笔交易有明确的规定，以下是两点。 1。现金：个人银行账户一次提取或存入50，000以上现金（含50，000），或同一天累计存入或提取50，000以上现金（含50，000），将引起银行的注意。需要审查。 2。转账方面：当日单笔转账或累计转账金额超过50万元（含500，000元）以上的，将启动银行监控系统，对资金进行审核后再转账给他人。帐户。 Success Express认为老板也不必惊慌！注意避免以下可疑交易：（1）资金收付的频率和金额明显与企业经营规模不一致。一个出售日常杂货的小公司可能会赚到数百万美元。你想洗钱吗？ （2）资金的收取和支付的流程显然与企业的业务范围不一致。我经常收到化肥公司的大笔转账，这不合适吗？ （3）短期内，同一收款人之间经常发生资金收支。今天，您向王先生汇了500，000，明天又向他汇了60万。两天后，他将200万美元转给了您。您能说银行不会关注您吗？ （4）长期闲置的帐户由于未知原因突然被开立，短期内收到并支付了大量资金。从死亡中复活，您赢得了彩票？还是您从事可耻的生意？ （5）经常开和关帐户，并且在关闭帐户之前已收到并支付了大量资金。你可以打银行吗？毫不奇怪，如果您不怀疑，对于老板来说，正常的经营活动，钱就流到了公共家庭，专业人士会按时保留纳税申报表。一旦完成，就不会有重大问题。