刚刚，中央银行放开了！特别是将控制超过500，000的公共现金使用，那又是怎么回事？看完这些，还有很多难题吗？让我们先来看一下官方的解释！近年来，尽管中国的非现金支付业务发展迅速，但流通中的现金总量稳定，大额现金交易额继续增加。大规模提款已成为流通现金的重要渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定的领域，特定的组和特定的时期。现金流通的综合效率不高，这对国家治理的现代化产生了负面影响。一些发达国家普遍将大型现金管理视为社会治理和国际合作的重要组成部分，并采取严格的控制措施。为适应当前形势的需要，中国迫切需要加强对大量现金的管理，保护合理需求，抑制不合理需求，为遏制将大量现金用于违法犯罪提供支持。现金管理一直是我国重要的财务管理体系和财务管理体系。 《中华人民共和国人民银行法》规定，人民银行的基本职能是“发行人民币，管理人民币流通”，《现金管理暂行规定》规定，现金管理的职责是“各级人民银行要严格履行职责，负责监督和审计开户银行的现金管理工作。开户银行负责按照这些规定和中国人民银行的规定进行现金管理的具体实施，并监督和管理开户单位的收入和支出以及现金的使用。 “自中共十九大以来，党中央，国务院明确提出了一系列具体要求，如完善金融监管体系，保持底线无系统性风险，加强监管，首先，从实物现金的角度出发，建立和完善大规模的现金服务和管理措施，以便及时满足社会经济发展的需要，进一步优化第二，这是建立大量现金管理的合理起点；大多数日常经济活动使用低于该起点的现金；第三是分析，指导和规范平等管理，采取相关措施，如银行准入，交易收支，收入申报等交易，本币和外币的进出，大力营造一种社会氛围，减少了对现金的不合理使用，优化了现金服务，并整合了现有资源，以不断改善对大量现金的管理。多种支付方式可以满足绝大多数公众的日常生产和生活需求。其次，绝大多数公众的日常现金使用量将低于大量现金管理的起点，并且不会受到任何不便的影响。第三，公众应正确理解《中华人民共和国商业银行法》的规定，“从事个人储蓄和存款业务的商业银行应遵守自愿存款，免费取款，存款利息和存款人保密的原则。一种形式是免费访问的前提是合法的，只要客户按照规定履行注册义务，现在就不限制大批量访问；第四，对于积极提高现金服务需求的公众，银行金融机构将提前做好现金服务保障措施，进一步提高现金服务水平，大额现金管理措施是在优化和提高现金服务水平的基础上，与现有管理措施的关系统一联系。一是现有措施的标准化，澄清，标准化和统一现有体系带有不明确和不一致的规定的女士。第二是对现有措施的补充。实施关键的行业风险预防，行业特定的配额和个人收入报告以及信息交换和共享系统。第三是对现有措施的改进。依托银行业金融机构的大笔现金充值业务，优化处理流程，改善现金服务，形成联合监管力量。中国幅员辽阔，文化差异大，经济金融发展不平衡。大量现金的管理涉及广泛和广泛的影响。基于这样的考虑，现阶段，按照先行试点，二次推广，先易，后难，先进入，再付款的思路，大型现金业务具有代表性，覆盖面大，总金额有一定梯度和公共服务管理在一些具有良好社会管理基础的地区，以大量的银行金融机构现金存入和取款为切入点，营造了大型现金管理的社会氛围，并积极与大行业相关部门合作。特定行业和领域的大额现金收入和支付以及收入申报的沟通，形成共识，研究措施，并共同促进对大量现金的综合管理措施，及时改善薄弱环节和不足之处，并形成可实践的经验尽快复制和推广，为下一个国家提供决策参考推广。有了银行网络和监管方法，监控个人资金的动态就不难了。困难在于，大量现金流相对难以掌握，但该国必须处理大量现金流！这不是中央银行第一次监督大量现金。根据单方面累计资本收入或支出的计算，当日单笔或累计交易金额超过50，000元（含50，000），等值外币超过10，000美元（含10，000美元）的现金。收支。 （2）当日单笔或累计交易金额超过200万元人民币（含200万美元）及等值外币200，000美元（含20万美元）以上的非自然人客户支付账户及其他账户的转账）（3）当日单笔或累计交易金额超过人民币500，000元（包括500，000元），等值外币100，000美元及以上（包括100，000美元）的自然人客户支付账户和其他账户的国内支付转账。 （4）当日自然人客户支付账户及其他银行账户的跨境支付单笔或累计交易金额超过20万元人民币（含20万元人民币），折合等值外币100万美元以上。简单来说，这些情况将受到监督！这项新举措提醒我们的老板和财务部门，对我们公司而言，避免私人避税已不再可行！为了深入贯彻党中央，国务院的决策和部署，促进大额现金的管理，掌握大额现金的流通规律，探索大额现金管理的实现途径，并根据《中国人民银行法》，《《现金管理暂行规定》》等法律法规，总结大额现金管理的经验，分别在河北省，浙江省和深圳市实施首先进行大规模的现金管理，然后制定该计划，从我国的实际情况出发，填补大额现金流转管理中的监督缺陷，加强对大额现金使用情况的分析和信息共享。现金，规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额现金交易监控网络，优化现金流通环境节约社会资源，遏制将大量现金用于非法和犯罪活动，维护经济和金融秩序。充分理解大型现金管理在优化社会治理和打击金融犯罪方面的重要性。按照确保合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求的要求，坚持重新指导，抓重点，加强管理，促进服务的工作理念，结合实际，我们将首先尝试规范管理，统计分析，制度创新，部门协调，监督检查等。在实践中深入研究和建立大型现金管理机制，探索大型现金管理的新途径。长期坚持要循序渐进。全面验证大型现金管理措施。广泛推进有良好基础，无争议，易于操作，积累经验的措施的实施。探索并实施尚未建立，有争议且难以操作的措施，并研究解决症结所在。坚持顶层设计并适应当地条件。总公司协调整体，统一原则，统一步骤和集中领导。试验区根据当地经济发展水平和大规模使用的现状，正在积极创新和逐步实施。坚持多党参与和协调监督。结合试点地区人民银行各分支机构，政府和行业主管部门的力量，发挥银行业金融机构和行业自律组织的作用，共同努力，促进顺畅的沟通和协作发展。规范与指导相结合。明确对现有但相对分散，薄弱的大额现金出入业务的统一管理办法，对目前仍存在缺口的特定行业和特定用途的大规模使用现状进行监督管理，为单位和公众提供大量资金使用当前的宣传指导，促进对当前思想的合理使用，并鼓励使用非现金支付方式。结合业务和信息。坚持大额现金管理工作的信息化方向，从整体上考虑业务需求和信息系统技术要求，构建大额现金管理信息系统，实现信息支持和共享，减少银行金融机构的人工工作量；提高数据信息性别的准确性。结合管理和服务。试点地区银行金融机构直接负责管理大量现金存款和取款。他们在加强现金服务的基础上，加强了内部控制和尽职调查。试点地区人民银行分支机构将指导银行金融机构执行管理要求，实施管理措施，加强检查评估。中国人民银行石家庄中央支行，杭州中央支行，深圳中央支行（以下简称“试点银行”）根据企业和个人的当前特征，参考当地现金分析数据，并听取银行金融机构，个人和企业的意见。在充分调查的基础上，确定了针对该试点的大额现金业务的管理范围。管理金额的起点必须满足总公司对起点数量以上的业务数量及其在总业务量中所占比例的要求。它不影响个人，企业，特别是个体工商户。需要正常合理地使用现金。这种行为是有针对性的，这不仅可以防止银行业的金融机构负担过重，而且对整个客户的影响也很小。根据对试点行的调查分析，各地公共账户管理的起点是50万元。管理业务情况主要是基于现金实物交割的柜台业务，包括通过大型高速存取款设备进行自助存取款的情况，有必要规避监管和“伪大”。拆分和隐藏现金过账的“超值现金交易”这种情况建立了预防措施，不仅监视超过起始金额的单个交易，还监视超过起始金额的多个交易。试行指导银行金融机构自行建立相关的预约规则，明确客户预约的时间，渠道和信息要素，保存预约信息，并上报试行。银行业金融机构要积极弘扬约会观念，完善约会业务流程，为客户办理约会创造便利条件，逐步加强约束机制。银行金融机构应针对国家安全紧急需要等紧急大额取款情况制定应急程序。银行金融机构应将约会业务与库存现金的存储和转移以及约会业务与中国人民银行结合起来，以优化和整合内部现金流。客户提取和存放的现金超过起始金额时，应在办理业务时进行登记。试点行确定该地区客户注册的信息元素，并要求银行金融机构收集，保存并以统计方式报告注册信息。银行业金融机构应加强宣传解释和积极指导，完善注册业务，为客户注册创造便利条件，提高效率。银行业金融机构应当为企业，单位以及政府机关，行政事业单位和军队的工资性日常现金和大笔日常存款和取款制定简化程序。该试验路线全面考虑了中国人民银行的银行帐号数据集中性要求和大额现金监控要求，并指导银行金融机构在起点之上实现信息的访问和业务。