什么是对的？什么是私人？公共对公共转移分为同伴转移和银行间转移。同级之间的传输通常是瞬时的。银行间转账将被延迟。对方需要提供接收方的名称，接收方的帐户以及接收方在其中开设帐户的银行的名称。并开具具有“商品，劳动力和应税服务流”（合同），“资金流”（付款）和“发票流”（发票）相同的三个流程的增值税专用发票。 1。开票和扣税需要公共帐户，这也是最重要的规定。 2。公司间交易需要转入公共帐户。 3。进出口贸易行业，必须首先申请一个公共帐户来处理进出口管理权。 。 4。对于社会保障和住房公积金，您需要一个公共帐户。私人帐户规定：原则上，一般公司帐户不能转移到个人帐户，银行也有规定：可以向付款的个人提供在线支付，但他们必须提供相关信息，否则银行有权拒绝处理。在过去的几年中，当尚未打开在线发票检查和认证平台，并且还没有启动黄金税收系统时，私人转移的行为尤其猖particularly，因为很难在那时，监管体系还不成熟。这样，许多企业通过不缴纳公章，发票或账目来逃税。但是如今，这种公共-私人和私人-公共账户转移的形式已经成为严格的税收调查的重点。不管是公司帐户还是个人帐户，一旦银行发现资金流动异常，税务机关就可能将重点放在这方面。公共转私人的风险是什么？ 1。挪用公款公司帐户中的资金通常是显而易见的，但是如果转移到老板的私人帐户中，则很难区分这笔钱是公开的还是私人的。不久前，该公司的财务人员贪污了这笔庞大的公共奖励平台锚的案子。根据法律规定，公司的资金必须受到监管，不得用于私人目的。一旦发现挪用公款，将被定罪并判刑！ 2。逃税和逃税都知道财务会计必须有原始文件，而且通过个人帐户转移的许多资金都不透明，也没有合法的纳税证明。很可能不会提供增值税发票。怀疑，一旦被调查，公司将面临巨大的税收惩罚。银行将其列为主要监控对象，以检查是否存在洗钱的可能性。请注意，不仅关键监控中将包括金额，而且一年内收款数量的对象也是如此。并不是说大型交易会受到监控。根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间的20万元人民币以上的转账属于大额交易，个人银行结算账户中累计有100万元人民币。短期上述现金收款和付款是可疑交易。 1将清除虚拟发票税务部门创建了最新的税务分类代码和纳税人识别号的大数据监控机制。今年，由于历史欠债虚拟发票，可能会发现更多公司！ 2高收入个人税将面临严格控制中国已经参加了与税收有关的信息交流，高工资，多种渠道和多种收入的人将面临严密的调查！ 3股权转让税政策面临变数！全国范围内热门合伙基金的逃税政策可能需要清理甚至纠正。因为事实上，股权转让税已经被澄清，某些地方的实施存在偏差，必须予以清除和更正！ 4新业务的征税将取得巨大进展！在北京地方税务调查和起诉之前，一个直播平台锚定了巨大的税收赔偿案，这是一个经典案例。中国没有任何业务形式，也不再处于税收监管范围之外！目前，没有任何法定的税收监管场所！ 2007年3月1日，中国人民银行实施了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，明确指出了监管范围。 “本办法所称人民币支付交易是指以人民币计价的货币支付的社会经济交易，以及通过票据，银行卡，交易所，收款承诺，委托收款，在线支付和现金进行的资金清算。 “并要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱职位，建立岗位责任制，并阐明由专人负责记录，分析和报告大型支付交易和可疑支付交易。01条文大额支付交易：（一）法人，其他组织与个体工商户（以下统称单位）之间单笔转让金额超过一百万元的；（二）单笔现金收款超过二十万元的；工资，如果发生大笔交易，金融机构应执行以下操作：大笔转账付款是由金融机构通过相关系统和支付交易监控系统报告的。并在交易发生之日起第二个工作日上报中国人民银行总行。金融机构通过其业务处理系统或书面形式报告大量现金收入和付款。该报告应自营业之日起第二个工作日提交给中国人民银行当地分支机构，并报告给中国人民银行总行。 02可疑交易管理办法（一）短期分散资金转移，集中转移或集中转移和分散转移； （二）资金收付的频率和金额明显与企业经营规模不一致；支付流程显然与企业的业务范围不一致； （四）企业的日常收支明显与企业的业务特点相抵触； （五）定期大笔资金收付明显不符合企业的性质和业务特点；经常收支资金； （七）长期无故突然开户，短期内收支资金较多； （8）经常从明显与其短期业务无关的个人处收取汇款；现金存款和取款的金额，频率和用途显然与正常的现金收支不一致； （十）个人银行结算账户在短时间内累积现金收支超过一百万元；两家公司之间的业务活动显着增加，短期内经常支付原始资金； （十二）经常开立和关闭账户，在取消账户之前发生了大量的资金收支； （13）故意置零，以避免监视大笔付款交易； （十四）中国人民银行规定的其他可疑交易行为； （十五）金融机构判断的其他可疑支付交易行为。上述“短期”是指10个工作日内。定期分享干货的公司法律风险防控，包括劳资关系，商业决策，公司治理，财务管理，知识产权，争议解决，商业秘密保护等。致力于公司法律服务的公司法律事务为企业提供最实用的法律解决方案。如何签订贷款合同？ （随附最新的示范贷款合同）答复【06】答复公司的日常业务合同风险预防【07】答复公司在制定规章制度时应考虑的14个问题【08】 15个注意事项经公司章程独立同意，有99％的公司章程均未对相应协议做出回应【09】 5份未签订劳动合同且无需支付双倍工资的情况【10】工作补偿标准伤害1-10级