这大部分是花招,光大银行可以
另一家公司所谓的非法贷款转移罪行比您的严重。作为会计师,您必须学会保护自己并保存证据。如果将来出现问题,则可以证明这是公司管理层的决定,财务人员只是执行者。
根据银行家的说法,银行的大数据分析不仅要看信用卡流量,还要综合考虑各个方面。银行整理出商户的POS卡刷卡数据,并检查是否有异常交易。例如,对于超出实际操作情况的大笔交易,商家的POS机信用卡平均月交易额为50万元。这个月,次数突然突然增加或急剧下降,系统会在总体分析中自动减少这些数据。权衡使异常数据不会对批准结果造成过多影响。
随着银行对POS卡刷卡的大数据的掌握和分析,“ POS贷款”为商户带来了便利,也成为银行支持小型和微型企业发展的主要产品。根据中信银行总行营业部发布的数据,“ POS贷款”每月的贷款额度高达100多个,具有很高的产品知名度。