收盘前，证券只能算作浮动损益。
如果组合是收入类型，则其最重要的特征是追求稳定收入。
投资组合的想法是在根据投资政策和某些分析方法选择证券后，确定如何分配资金以使投资组合具有所需的风险和收益特征。不同类型投资组合的风险和收益特征不同。但是，以下基本原则是构思任何类型的证券投资组合的方法：
（1）委托人安全性的原则
投资组合管理的首要考虑是委托人的安全性，是将来获得基本收入和资本增值的基础。委托人的担保不仅意味着维持委托人的原始价值，还包括维持委托人的购买力。由于存在通货膨胀，购买力风险是非常真实的风险。与购买固定收益证券（例如债券和优先股）相比，购买普通股更有利于应对这种风险。
（2）基本收入稳定原则
在构思投资组合时，投资组合经理将稳定性的基本好处作为基本考虑。当前以股息或利息形式获得的收益使他能够以现实的方式享受合并后的结果，这对他而言可能比预期的收入价值更有意义。因为稳定的收入可以使他更准确，合理的投资计划，无论是再投资还是消费。
（3）资本增长原则
通常，资本增长是投资组合管理的理想目标。但是，这并不意味着您必须投资于成长型股票。投资组合可以通过购买成长型股票或将收益再投资来增长。大型投资组合比小型投资组合更稳定，更安全，更有利可图。资本增长有利于改善投资组合状况，维持购买力并增强管理灵活性。
（4）良好的市场原则
良好的可交易性原则意味着，根据特定证券的市场价格和市场规模，投资组合中的任何一种证券都应易于快速交易。股票的市场规模取决于公司的规模，股东数量和公众利益。高价股票的可销售性通常不及低价股票的可销售性。每股400美元的股票肯定不如每股40美元的股票容易购买。小公司股票的可销售性不如大公司。大公司可以流通更多的股票，以确保市场交易的连续性。而且，大公司的稳定性和高质量形象也有利于增强其股票的适销性。
（5）流动性原则
资产的流动性有利于管理人员组合及时抓住有利的投资机会。谨慎的投资组合经理倾向于保留一部分现金资产或持有一些高流动性证券。
（6）多元化原则
组合理论为投资组合经理的多元化投资提供了实际的应用价值：首先，它应基于证券的预期收益及其从市场和其他证券中获得的收益。相关性是建立投资组合；其次，不仅要考虑收益，还要考虑收益的波动。第三，为了有效地减少投资组合的标准差，证券投资组合应至少包含10个证券。
（7）税收身份的有利原则
许多财务决策都需要缴纳所得税，并且难以通过缴纳高额税金来达到理想的收入目标。如果需要避税，请考虑投资免税的政府债券或股息较少的股票。