中国人民银行总行和中国人民银行省级支行有权对洗钱行为进行调查。
金融机构在中国人民银行及其省级分行开展反洗钱调查时，应当如实合作，提供有关文件和材料，不得拒绝或阻挠。金融机构及其工作人员拒绝或者阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，应当依法承担相应的法律责任。
如果调查员违反规定的程序，则金融机构有权拒绝调查。
在进行调查之前，调查人员应告知被访者如实回答问题并对调查保密的义务，并有权拒绝回答与调查无关的问题。