“个人理财”最终复习题
1，名词解释
1，个人理财--------
2，个人理财财务管理------
3，个人证券管理 - - ----
4，资产配置策略-------
5，退休养老保险------
6，基本养老保险--------
7 ，外汇结构性存款-----
8，个人银行理财产品------
9。客户市场分工-------
10。年金保险------
11。艺术投资-----
12。税务筹划------
13。个人外汇财务规划------
14。个人证券财务规划----- -
15。个人保险理财产品-------
16。年金保险------
17。个人外汇融资------
18。个人信任--- -
19。个人教育投资计划---
第二，填补空白
1，个人理财的核心是根据金融经营者（）和（）来满足需求和目标。
2，个人理财追求的目标是让客户在整个生命过程中达到（）（）。
3。个人银行产品具有（），（），（）等特征。
4。目前，中国保险市场常见的个人保险理财产品主要包括（），（），（），（）等。
5。目前，中国的个人外汇融资方式主要包括:(），（），（），（）等。
6，个人外汇期权分为（）和（），分别代表产品（）和（）。
7。个人信托产品主要包括四种类型，即（），（），（）和（）。
8。世界各国有三种主要的养老保险模式:(），（），（）。
9。考虑到风险和收入之间的关系，更适合退休养老金的工具是:(），（），（），（）和一些老年人保险。
10。艺术投资风险体现在以下三个方面:(），（），（）。
11。投资组合通常可以分为（），（）和（）。
12。各种资产类别中客户投资的比例主要取决于三个因素：（），（），（）。
13。（），（）和（）被认为是世界上三个最有利可图的投资项目。
14。房地产投资应按照一定的步骤（）进行，并对个人进行适当的评估。
15。购买保险理财产品时，必须坚持（）原则和（）原则。
16。由财务规划师确定的最佳资产组合应该是包括（）和（）的复合资产组合。
17。有两种主要类型的宏观经济因素会影响客户的财务状况：（）和（）。
18。个人证券理财产品的收入主要包括（）和（）。
19。提供国内实际外汇交易的银行的主要交易方式是:(），（），（），（）等。
三，多项选择题
1，（）是指客户必须通过财务计划实现的目标或满意度预期。
A，财务目标B，投资目标C，财务目的D，投资目的
2，（）是指个人理财规划师在购买理财产品时，使用的比例是人民币，而所得款项是外币。
一，卡理财产品B，外汇理财产品
C，人民币投资人民币收益理财产品D，人民币投资外汇收益理财产品
3，无论人们的财务目标分类如何，无非就是集中几个方面:(）
A，合理的消费支出B，个人财富增加C，满意度预期
D，个人理财E，退休和财产积累背后
4，从个人理财背景来看，从产品收益和风险的角度来看，国内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（）鲜明的特色。
A，盈利空间B，本金是保证C，流动性差D，专业知识需求量高
5，中年个人证券管理的资产配置策略是（）。
A，基金50％，股票40％，国债10％
B，基金50％，股票30％，国债20％
C，基金40％，股票20％，国债40％
D，基金40％，股票40％，国债20％
6，证券投资基金可按组织形式分为（）。
A，封闭式投资基金B，合同投资基金
C，企业投资基金D，开放式投资基金
7，以下关于当前国际外汇市场的陈述，错误是（）。
A，外汇市场是具有最透明信息的金融市场，是完全竞争市场最合理的规则。
B，t
主要考试学校：中南财经政法大学，课程设置和教材使用，序列号，课程代码，课程名称，学分，教材，教材，主编，出版时间，备注，103,708，大纲中国近现代史，“中国近现代史纲要”，王顺生，李杰，高等教育出版社2008 203,709马克思主义基本原理概论4“马克思主义基本原理概论”魏兴华，赵家祥，北京大学出版社，2008,300015英语（2）14“大学英语自学课程”（上下册）高原高等教育出版社1998 404183概率论与数理统计（管理）5“概率论与数理统计（管理） “刘进喜，王义东，武汉大学出版社，2006 504184线性代数（管理）4”线性代数（管理）“刘继友，徐成哈o，武汉大学出版社，2006,600051，管理系统，计算机应用，3，计算机应用管理系统，王兴明，周善福，武汉大学出版社，2004，计算机应用，700052管理系统（实践）1804762财务概论5学习“新荣中国金融出版社2005学位课程907250投资科学6”投资“张中华高等教育出版社2007 1008591金融营销5”金融营销“万厚芬中国金融出版社2003 1108019金融4财经金融”张春伟，吕磊中国金融出版社众议院2007学位课程1200077金融市场5“金融市场”周生业，王光谦中国财政经济出版社2004 1308592房地产投资5“房地产投资分析”（第二版）刘政山东北方财经出版社2006 1405175税收筹划6“税收筹划”李大明中国财政经济出版社2005年150 8593金融衍生品投资6“衍生金融工具”叶永刚中国金融出版社2004学位课程1618594投资金融毕业评估除外学分总学分75二。申请条件1.国家教育系列经济学，管理专家和以上毕业生可直接申请。 2.如果您不符合直接申请的要求，您将被要求参加考试（00009）政治经济学（财务），（00041）基础会计2课程。三，实践环节评估1.实践课程序号课程代码课程名称学分100052管理系统计算机应用（实践）1 2.（18594）投资财务毕业考核：撰写论文和辩护。 4.新旧课程链接编号原计划规定课程和编码新计划规定课程和代码编号课程代码课程名称学分课程代码名称课程名称学分10004毛泽东思想导论203708中国近代史纲要20005马克思主义政治经济学原理303709马克思主义基本原理介绍420052管理系统计算机实习100052管理系统计算机应用（实践）1注：仅通过（0004）毛泽东思想概论和（0005）马克思主义政治经济学原理的候选人必须参加（03708）大纲的审查中国近现代史研究。
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