洗钱是指隐瞒或隐瞒毒品犯罪，有组织犯罪，有组织犯罪，恐怖主义犯罪或其他犯罪的有组织犯罪及其通过各种手段产生的收入并将其形式合法化的行为和过程。
非法收入合法化的原因是洗钱
洗钱的方法太多！
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洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以掩盖资金来源，所有者的身份或最终使用资金的目的。需要“洗钱”的非法资金通常可能与恐怖主义，毒品交易或集团犯罪有关。
洗钱的字面意思是英文单词“洗钱”的翻译，其语言表达记录了洗钱的起源：在20世纪初期，美国芝加哥由阿里·卡彭（Ali Capone）和其他组织犯罪团伙的财务总监购买了一台自动洗衣机为顾客洗衣服，然后使用鱼眼方法将洗衣服的收入和犯罪所得混合到税务部门，以申报非法收入和资产。穿着合法外套。 。
商务印书馆的《英汉证券投资词典》解释：洗钱。移动。将非法资金放入合法的业务流程或银行帐户，以掩盖其原始来源并使其合法化。
现代意义上的洗钱是指利用金融机构以各种方式通过非法获得毒品犯罪，三合一性质的有组织犯罪，恐怖活动犯罪，走私犯罪或其他犯罪手段以各种方式隐瞒和隐瞒资金金融机构。该行为的起源和性质使其在形式上合法。
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（1）提供资金帐户；
（2）协助将财产转换为现金或金融工具； {}}（3）通过转帐或其他结算方式协助资金转帐；
（4）协助向国外汇款；
（5）用其他方法隐瞒或掩盖犯罪的非法收益及其收益的来源和性质。 “
是本款目前洗钱活动的主要编辑方式。
1.古董销售-
您购买了40个明朝花瓶，每个5,000美元。将它们拍卖出去，并将这些收藏品存放在12个拍卖行，最好是在12个不同的城市。将花瓶拿出进行拍卖时，您要么将其出售给出价最高的人，要么将最近的叔叔送给您，去拍卖行买回。因此，当您的叔叔向拍卖行支付$ 5,500现金以购买其中一个花瓶（即5000拍卖价格（以美元计）加上买方收取的10％手续费）时，他们会给您一张支票$ 4,500，这是拍卖价格减去向卖家收取的10％手续费
这些费用被用作洗钱费用可以完全注销。幸运的是，您也可以再次拍卖此花瓶。 ，开展这项业务的前提是：您是个贵族
2.人寿保险交易ons- —
保险“洗钱”主要集中在人寿保险领域，特别是在团体人寿保险中，通过长期保险，短期保险，立即交割，团体保险等异常保险和退保方法保险等，可以将集体和国家公共资金转移到“小金库”单位，并转化为个人私人资金或用于逃税的目的。
申请保险时，请不要忘记“员工福利”和“合理避税”的名称-无法通过正常财务渠道或直接发行的支付高额费用的基金不能转化为个人收入的部分通过为其雇员购买人寿保险，然后交出并获得交出的钱，将公众变成私人或逃避税收来征收一定数额的个人所得税。
一些保险公司还知道他们的保险目的不是纯粹的，而是积极推行这种“政策”，有些推销员甚至以此为诱饵为业务对象提供建议，主动提供“洗钱”便利。他们增加了生意，花了更多钱；保险公司在短时间内就完成了任务目标，可以从“投降”中扣除费用。因此，保险“洗钱”更像是一项难看的多边交易。
3 .sea外国投资-
的经典做法是：进口时，高估进口设备和原材料的价格，以高比例的佣金，折扣等形式将其支付给外国供应商，非法收入将留在国外；出口时，出口商品的价格将大幅度降低，或者发票金额远低于实际交易金额，
洗钱来自肮脏的行业，例如走私，毒品交易，腐败和盗窃非法利润，以成为合法的兑换方法。