公司帐户用于企业之间的资本交易。 《新华视野》记者最近发现有人在网上公开兜售公司账户。出售了一套“八套”完整的公司法人帐户资料，包括营业执照，公司印章，银行专用手机卡和银行卡。价格从6000元到上万元不等。在公共帐户上花钱的人是谁？目的是什么？许多电信网络欺诈案件显示，公共帐户被用来转移被盗的钱。今年3月，福建漳州市民蔡某接到了一个自称“网络借贷中心工作人员”的电话。元。公安机关的调查发现，欺诈者成功之后，他们迅速将资金转移到多个公共账户，这些账户分别属于广州和青岛的多家公司。 “要了解开户企业和法人的信息和资金流向，需要向开户银行查询，欺诈者使用的公司对公众账户分布在多个省份，找出相关信息和资金流需要花费大量金钱。”告诉记者。根据公安部发布的信息，今年，公安部已在全国各地部署公安机关，对犯罪分子利用其公共账户进行电信诈骗的大量企业进行调查。网络，并严厉打击针对公共账户买卖公司的犯罪活动。今年4月，在公安部的统一部署指挥下，全国27个省，自治区，直辖市进行了集中式网络收款操作，检测出银行卡和企业对公共账户的大量销售，逮捕了600多名犯罪嫌疑人，并没收了企业对公众账户1886个。 “自今年以来，超过一半的电信网络欺诈案涉及将赃款从公司帐户转移到公共帐户。”福州市公安局刑事侦查科有关负责人说。自今年初以来，福建省泉州市公安机关从公共账户中盗窃赃款的犯罪欺诈转移已达300余起，同比增长超过70％。犯罪团伙招收在校学生和城市农民工以开设公共账户出售。根据中国人民银行《企业银行清算账户管理办法》的有关规定，企业银行清算账户用于办理法人，非法人和个体工商户的结算业务。基本存款帐户，普通存款帐户，特殊存款帐户，临时存款帐户。但是，最初用于公司资本交易的大量公司帐户是在线销售的。记者在网上搜索“在公众账号上购买”一词，跳出了很多销售信息，价格从几千元到几万元不等。一位卖家告诉记者，“八件套”包含公司和法人代表，营业执照，开户许可证（开户信息），公司印章（官方印章，财务印章，法人代表的私人印章）等完整信息。 ，银行预留的手机卡，2张网上银行U形盾牌，法定代表人的身份证正面和背面照片，银行卡以及公共帐户的密码。卖方说：“银行帐户是银行帐户的基本帐户公用帐户。使用此帐户，您还可以打开可以转移和接收的普通帐户数量没有限制。“记者问这些银行卡是谁创建的？报告损失后，发卡行会把这笔钱带走吗？许多卖家表示，他们正在从事长期业务，其中许多是老客户，发卡行的身份和地址。很明显，如果发生这种情况，他们将负责寻找发卡行以取回款项。记者从采访中了解到，涉案公众账户所对应的公司很多是空壳公司，一些注册地址不存在。除了用作资金转帐渠道外，没有其他交易。在泉州市公安机关破获的电信网络诈骗案中，账户持有人是傅某，注册公司是浙江余姚的一家塑料厂。公安调查发现该公司的注册地址不存在。据嫌疑人称，付某以自己的身份注册了该公司，并开设了一个公共账户以牟利。 “付某还注册了一些公司，主要是空壳公司。注册地址不存在。”办案民警告诉记者。许多地方的警察说，在这些情况下，发现这些公司在全国许多省份开设了公共账户帐户，或者有人持有自己的身份证，或者雇用了人在工商部门注册公司以获得营业执照。后来，他在主要的银行柜台开设了公共帐户，然后将其转售以获取利润。在今年四月公安部破获的银行卡和企业对公共账户大量出售的案件中，犯罪团伙通过互联网发布广告招募学生和城市农民工。员工等待银行开设银行卡和公司公共帐户。加强对公共账户的监管，加强信用处罚，防止个人转售账户。开立公共帐户的前提是要拥有营业执照。记者从市场监督管理部门了解到，企业和个体工商户注册后，即可取得营业执照并办理公开账户。公司注册管理条例明确规定，任何单位和个人不得伪造，更改，租赁，出借或转让营业执照。中国人民银行银行卡业务管理办法也明确规定，没有租赁和借贷。记者从法院采访中获悉，情节严重构成买卖国家机关文件罪，阻碍信用卡管理犯罪，将承担刑事责任。据悉，市场监督管理部门主要对注册申请进行正式审查，即申请人是否提供完整的法律材料以及申请人的身份是否真实。业内人士表示，在促进企业工商登记便利化，取消开业企业公共账户行政许可改革的同时，要加强事发前后的监督，防止“放空”现象的发生。它走了”。银行业人士表示，国家对企业银行账户的监管有明确规定。中国人民银行应加强对公司银行账户开立，注销和变更异常的监测和分析。公司银行账户交易中发现异常情况，应及时调查处理。在为企业和个体工商户开设公司账户时，有必要验证其真实身份并确认其开立账户的意愿。许多地方的公安警察建议，结合对电信网络中新型的非法和犯罪活动的打击，应联合发起公安和监管部门以开展特殊的反政府行动，重点是整顿公司长期违法行为。定期开户，随意开户，租赁，借出和出售帐户。对于提供虚假信息申请营业执照，开立公司银行账户然后转售利润的个人，有必要加大打击力度和共同处罚。除了依法追究相应的法律责任外，还应加强信用惩罚，以使那些想用自己的个人身份申请营业执照并处理公共账户然后将其出售以牟取暴利的人将会感到困难。 。新华社《新视点》记者郑良