洗钱：在A通过特殊的B渠道“消费”并从B渠道兑现之后，A实现低息贷款，B根据金额获得佣金。对于工农中建等近10家银行的信用卡，B申请了相对较高的信用额度，并且由于A的信用卡经银行认可，B给予现金A，A给予了信用额度，因此信用额度在短时间内爆炸式增长。 B手续费100,000，将收取大约2％的手续费。 A将按时将钱退还银行以取得低息贷款； A将不偿还银行提起诉讼！
反恐融资：反向恐怖组织进行资本投入/转换。
第二条本办法所称支付机构，是指按照《非金融机构支付服务管理办法》取得了《支付业务许可证》的非金融机构。
第3条中国人民银行是国务院的反洗钱行政管理部门，并依法对支付机构执行以下反洗钱和反恐融资监督管理职责：
（1）制定支付机构的反洗钱和反恐融资管理措施；
（2）负责监控付款机构的反洗钱和反恐融资资金；
（3）监督和检查付款机构履行反洗钱和反恐融资义务的情况；
（4）调查责任范围内的可疑交易活动；
（5）国务院规定的其他有关职责。
第四条中国反洗钱监测分析中心负责支付机构对可疑交易报告的接收，分析和存储，并按规定向中国人民银行报告分析结果。 ，并履行中国人民银行规定的其他职责。
第五条支付机构总部应当建立健全统一的反洗钱和反恐融资内部控制制度，并向总部所在地的中国人民银行分行报告。作为记录。
洗钱问题金融行动特别工作组（FATF）；
Egmont Group，其成员包括100多个国家/地区的金融情报中心；
亚太反洗钱小组（APG），其成员包括30多个国家和地区，其中包括美国，澳大利亚，日本，香港，中国和台北；
欧亚打击洗钱和资助恐怖主义小组（EAG）；
南美反洗钱金融行动特别工作组（SAFATF）；
中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（MENAFATF）