首先，进行风险评估以了解您是哪个风险投资。
第二，财富管理产品的分类：一是资金池，也称为固定收益（最明显的功能是网上银行版的财富管理产品，例如标记为28天46天96天186 365天版本）这种财富管理产品是最安全的，可以实现对客户的预期收益。通常，为个人网上银行选择的风险因素最低的财务管理就是这种财富管理产品。
第三，理财产品的分类：结构化理财产品，是将客户募集的资金投资于其他金融工具，例如股票，外汇，黄金和其他理财产品，因此其收益通常是区间收益，例如4.5％-12.5％，以股票沪深指数为标准，当日基数为2000点，上限为2200，下限为1800，达到2200将获得12.5％年化收入，反之亦然，为4.5％，因此在购买结构化财务管理时一定要谨慎！
第四，一般平衡和保守的理财客户建议选择固定收益产品，激进的客户可以选择结构化理财，当然，结合当前的经济形势可以减少购买，否则比较容易触摸下限以实现最低回报甚至亏损。
五，最后，在购买财富管理产品时，您必须询问财务经理这是固定的还是结构化的财富管理产品。什么是结构性关联的金融衍生产品，如何计算收益率，只了解大局。只有这样，您才能找到适合您的金融产品。
在很大程度上，避税应该是“不交税，避免交少税的风险”。所谓征税：是指由于自身过错（主要政策不熟）而多缴的税款，不宜缴纳，造成利润损失。例如，如果您不关心水电费，在帐户上获利，不向税务局报告或使用错误的账单，则可能需要缴纳营业税。实际上，您不需要支付营业税。所谓的税收风险较小：这意味着由于您自己的过失而未支付所缴税款，从而导致惩罚甚至诉讼。例如，租金是租金，租金是收入，如果要开具发票，则无需申报税款。如果您很贪婪，将没有不包括在税款中的收入（隐性收入）。一旦通过验证，就是逃税。罚款额为逃税额的50％至5倍，这是有风险的，而且正在赔钱！因此，避税是一项非常具体的任务，应通过一项政策研究来解决。关键是要熟悉税收政策和操作方法。
投资收入一般按所得税征收。