再见，个人银行账户避税！老板的个人帐户和公司的帐户都无法运行。目前，许多公司仍尝试使用其私人帐户来“避税”，以减少税款。但是，2018年的税务审计不仅会检查公司账目，还将重点关注公司法定代表人，实际控制人和主要负责人的个人账目！一旦经过审计，纳税是一件小事，必须支付大量的滞纳金和税收管理罚款。如果构成犯罪，将承担刑事责任！对于不信任的公司，它仅影响会计师。对于财务人员来说，可能会影响到整个生命。自2017年以来，“黑名单”和“信用等级”的概念被反复提及：不信任将是不可能的！案例一：北京市通州区国家税务局稽查局向北京创意四方电子有限公司发布了《税收行政处罚决定书》。主要内容如下：检查兴业银行开立的个人账户，发现上述两个帐户用于收集客户汇出的购物。处罚决定：对增值税少缴377，286。46元和企业所得税101，515。75元，处以0。5倍罚款，总计239，401。11元。我本来想“避税”。结果，税收被收回。尽管已经发布了239，000笔罚款，但更重要的是影响企业的未来信用评级。股东负责出资额，而不是国家行政机构对您的有限监督。根据《税收管理法》的规定，税务机关可以检查从事生产和经营活动的涉嫌纳税人的银行存款帐户，包括纳税人的存款帐户和资本交易的余额。发生了自今年第三阶段国家税启动以来，没有发生很多实际业务，但是从朋友公司或直接从市场购买的特殊增值税发票已经抵消了抵消税的金额。所有这些都受国家税法的约束。找到了排，该公司被要求转移投入和产出。结果，成千上万的公司必须纳税，甚至数百万个公司。在某些地方，公司税负是参照行业的利润率设置的，税负是标准化的。任何不符合标准的一般纳税人将被要求在明年补税。校验！您每个月在线提交的数据将成为税收评估和审计的来源，如果税负较低，系统会自动警告您。再次提醒企业负责人和财务部门，企业应采取合法，合规的方式节省税款，并消除税负警告和税务审计！从2018年1月1日起，广东省地方税务局《自然人税收管理办法》正式实施。这意味着地方税务部门的管理对象已经从主要的单位纳税人转变为单位纳税人和个人纳税人。在这些法规中，有几个很明确的新规定：根据收入和资产，它们分为高收入，高净值自然人纳税人和普通自然人纳税人。各级地方税务机关要积极扩大跨部门税收合作，完善自然人税收共同管理制度，实现信息共享。最重要的合作是税收与银行之间的合作。这种威慑作用以及收集和管理作用可能会大大提高！案例2老板和控股公司之间频繁的资金交易被税收调查了。 2017年6月，眉山市一家商业银行提交了一份关键可疑交易的报告副本。眉山市人民银行立即通过信息交流平台将报告转交给眉山市地方税务局。 2015年5月1日至2017年5月1日，黄在眉山市一家商业银行开立的个人结算账户共进行了1904笔交易，累计金额达12。28亿元。这些交易主要通过网上银行渠道完成，具有明显的异常特征。 （该老板在两年内操作了1，904支笔，金额如此之高，这家企业收银员也很累。）他账户中的大量资金经常被交易，大大超出了个人结算账户的正常使用范围。它的帐户没有设置资本限额，不能控制资本风险，而且是不常规的。黄的身份很复杂，他是许多公司的法定代表人。他的个人帐户经常与他控制下的公司帐户进行交易，资金通常快速流入和流出，具有明显的过渡特征。 （实际上，大多数企业主的私人所有者实际上都是这样做的。）最后，税收发现黄先生在2015年从其持有的眉山市公司获得了2亿元的股息和股息，但没有支付4000万元人民币个人所得税。案例启示：1。大量个人账户和可疑交易银行税将共享信息！国办函【2017】 84号，该重量级文件，要求所有部门查找异常并彼此共享信息。由于以前很难通过税收来掌握私人帐户资金的变化，因此现在变得越来越容易！ 2。公司和公司帐户之间频繁进行资本交易的风险增加了！实际上，根据《税收管理法》的规定，尽管税收有权查询个人和公司银行帐户，但其程序和所拥有的信息是有限的，并且执法工作常常会打折扣。但是，从2018年开始，各个地区的金融机构与税收和反洗钱机构之间的合作将不可避免地增加。 3。虚拟发票路已完全堵塞！为什么与虚拟发票有关？因为当前的虚拟发票的主流方式通常是高额发票，所以在扣除手续费后会流回公司所有者的私人帐户。在将来对这些异常的资金交易进行监督之后，虚拟发票的资金将就位！看来虚拟发票已告一段落！ 4。必须严格调查公司的逃税行为！公司逃税的通常窍门通常是公司的收入经常流入老板的个人帐户，因此逃税似乎是在不知情的情况下发生的！在税收和银行没有深入合作之前，税收审计方法似乎是有限的。但是，既然可以从税务局获得银行的数据，就已经大致找到了企业逃税的链条！从今天开始，这些税收风险急剧增加！ 1。虚拟发票将清除税款。已创建新的税收分类代码和纳税人识别号以监视大数据。今年，由于历史欠债，可能会发现更多的公司。 2。高收入个人所得税将面临严格的管理和控制今年中国将参加与税收有关的信息交流，高工资，多种渠道和多种收入的人将面临严格的调查！ 3。股权转让的税收政策面临变数！在中国各地，热门合伙企业基金的避税政策可能需要清理甚至纠正。因为事实上，股权转让税已经被澄清，某些地方的实施存在偏差，必须予以清除和更正！ 4。新格式征税将取得巨大进展！以前，北京地方税务调查的现场直播平台和锚定庞大的税收赔偿案是经典案例。中国没有任何业务形式，也不再处于税收监管范围之外！目前，没有任何法定的税收监管场所！禁止使用这七种避税方法！结合国内企业目前的主流做法，必须对七种类型的税收违法行为一经发现予以处罚。 1。查找发票税项扣除额，导致异常费用。许多公司认为其操作相对简单。例如，员工每月找到2000元的发票用于报销。不管3月7日，7月21日是什么，福利费，差旅费等都将直接计入。如果长期大规模加工，将在企业期间造成异常费用。以前有报道说，互联网公司的燃料成本超过了物流公司的燃料成本。您在寻找谁而没有检查您？ 2。故意不要在银行支付工资。当移动支付成为一种趋势时，您仍在努力以现金支付。您认为这很正常吗？该公司有基本家庭，许多员工，而且公司不在偏远的山区。据不完全统计，不通过银行支付工资的企业基本上不申报个人税或申报不足。请注意此类企业，如果有这种做法，您将承担后果。 3。补贴不申报个人税的原因可能是由于对会计税法不熟悉，也许企业故意不申报个人税。总是有一些公司对公司的膳食补充剂，谈话补充剂，房间补充剂，结婚津贴和生日补贴进行纳税申报，而没有加薪。贵公司有吗？抓好整改！ 4。大量零申报的员工必须强调比率问题。如果与同一地区的同一行业相比，企业的工资明显低于3500，则您已经是高风险企业。此时，准备薪水表，银行流量，时间表，您已经在审计列表中！ 5。“李贵”的工资太高，找到李贵的工资。这也是许多公司的窍门。最终该操作是否可靠，请回答：有出席吗？你有简历吗？没有这个，您是否必须这样做？ 6。故意混淆劳动服务和工资申报单。特别是在许多劳动密集型企业，劳动工人，临时工和第三方雇员中，许多人属于劳务报税部门，但它们是按工资申报的！特别是在营改增后，劳动公司，建筑公司等必须高度重视。尽管您仍然可能会抱怨，但根据个人所得税法，并非不允许全职员工为自己的工资申报税收！ 7。外包收益也是一个火坑。现在，许多公司正在采用一种新的方式将员工福利和工资的一部分外包给人力资源税，管理咨询公司，让他们为您开具发票，然后让他们向您的员工付款。从实质的角度来看，这种情况也是变相付出的，要缴税！将检查我的个人帐户多少钱？ 2007年3月1日，中国人民银行实施了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，明确指出了监管范围，“措施，“中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告的监督和管理。中国人民银行建立了支付交易监控系统，对支付交易进行监控。它还要求金融机构的营业机构设立专门的机构。反洗钱职位和建立岗位职责显然，指定人员负责记录，分析和报告大额支付交易和可疑支付交易1。大额支付交易的规定价值交易的定义是：（1）法人，其他组织和个体工商户（以下统称为单位）之间的单笔转让金额在100万元人民币以上的个人转移；（2）单笔现金收益和支付超过20万元，包括现金存款，现金提取现金汇款，现金汇票，现金本票的支付； （三）20万元以上的个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间的转账。因此，存在以下问题的答案：即，如果发生大笔交易，则金融机构应执行以下操作：大笔转账付款是由金融机构通过相关系统和付款交易监控系统报告的。从交易总部之日起第二个工作日向中国人民银行报告。金融机构通过其业务处理系统或书面形式报告大量现金收入和付款。从业务发生之日起第二个工作日将其报告给人民银行当地分行，并报告给中国人民银行总行。 2。关于可疑交易的管理方法另外，我认为有必要再次谈一谈可疑交易，因为其中也涉及一些金额。 （1）短期内资金将被转入，集中或集中出入； （二）资金收付的频率和金额明显与企业经营规模不一致； （三）资金收支流程明显与企业经营范围不一致的； （四）企业的日常收支明显与企业的业务特点相抵触； （5）定期发生大量的资金收支明显与企业的性质和业务特点不一致； （六）短期内相同收款人经常收支资金； （7）长时间闲置的帐户由于未知原因突然被打开，短时间内频繁付款； （十二）经常开立和关闭账户，在关闭账户之前发生了大量的资金收支； （13）故意将其设为零，以避免监视大笔付款交易； （十四）其他可疑支付交易行为； （十五）金融机构判断的其他可疑支付交易行为。上述“短期”是指10个工作日内。金融机构在办理支付结算业务时发现客户符合上述可疑交易情况时，应当记录并分析可疑交易，并填写《可疑交易报告表》并进行报告。如果政策性银行，国有独资商业银行和股份制商业银行的业务机构发现可疑的支付交易，则需要向一级支行报告。经分析，第一级支行应在收到“可疑支付交易”后的第二个工作日，将其提交中国人民银行地方支行，业务管理部门，省会（首都）市中心支行。报告表格”，并将其提交给上级银行。 。城镇商业银行，农村商业银行，城乡信用社及其工会，独资银行，中外合资银行或外国银行分行的营业机构发现可疑付款交易的，应当依法追究刑事责任。向中国人民银行地方分行和业务管理部门，省会（首都）市中心支行和其他市中心支行报告报告表。收到“可疑支付交易报告表格”的第二个工作日，中国人民银行其他市中心支行向中国人民银行分行，业务管理部门和省（首都）市中心报告省内的支行。