并非所有转帐至公司帐户中个人的资金均需缴税。公司仅在支付个人收入时预扣并缴纳个人所得税；借贷资金的转移没有必要缴税。
如果您想合理地避税，则必须考虑从钱的目的出发进行计划
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根据中国人民银行《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的有关规定，自然人和法人的银行账户累计金额超过50万元人民币，或者等值100,000美元或以上的外币资金转移和自然人客户经常会在短时间内从法人那里收到汇款，即大量可疑交易。银行要求的贷款证明和其他文件都是报告大型可疑交易的过程之一。它们只是常规查询。如果资金在没有非法情况下使用，那就没关系了。
拆分提款。提款说明
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1.单笔现金提取不得超过100万元人民币，其中广发银行因自身的提取现金额度不得超过5万元人民币；
2.如果一次提取的现金超过50,000，系统将自动拆开多项计算费用（每50,000将计算为一次），每笔收取5元人民币的手续费。不分部分的，按照既定规则：不足30000元（含30000元）的，收取3元手续费；超过30,000且少于50,000，将收取5元的手续费。此外，每月针对平台投资者前两次不收取费用的非招标性提款不收取提款费；
3.如果提款中包含可充值的未投资部分，则充值的未投资部分将收取1％的手续费。范例：用户A即将提款，现金提款金额如下：（1）现金提款金额：80,000元80,000元/ 50,000元= 1，余额为30,000元，根据既定的提款规则：免费现金提取机会目前不会收取；如果用户没有免费取现的机会，将收取1 * 5元+ 3元= 8元的取现费（2）取现金额：140,000元140,000元/ 50,000元= 2笔，余额为40,000元，根据既定的提款规则：如果用户有两次免费提款机会，则仅收取50,000元人民币的5元提款费；如果用户没有免费提款机会，则2笔* 5元+ 5元= 15元取款费
现金和银行存款管理系统和流程
（1）现金管理系统
1。现金储备和保管。
（1）根据规定，除财政部和公司内部允许以现金形式建立现金的实体外，未经财务部同意，其他部门不得建立自己的小金库。财政部。
（2）库存的现金限额必须由银行批准，并且不允许超额准备金。公司规定现金现金限额为3000元，由财政部出纳管理。
（3）财务部的收银员会在每天下午3点之前预先设置现金量，然后发现一笔超额存款，并及时将其存入银行以确保安全。
（4）储存黄金应有相应的储存措施。保险柜应存放在坚固，实用，防潮，防水且通风良好的室内。（5）安全钥匙由出纳员保管，不能留给他人保管，并且可以随时打开密码。
（6）当收银员的工作发生变化时，应更改安全密码。如果保险柜的钥匙或密码丢失或失灵，应立即报告给组长以进行处理，任何人都不能擅自修理或配备钥匙。
（7）需要存放在保险箱中的除现金以外的其他物品，例如证券，特殊增值税发票等，应通过保管交接程序。
（8）收银员在银行存入和提取现金，必须由保安员陪同并安排私人汽车接送。
2。现金使用范围。
（1）企业之间的经济收益必须通过内部银行转帐来解决。根据国家政策，零星支出在1000元以下的可以用现金支付。
（2）下列范围的限额不低于1000元；
一种。职工医疗费，养老金，丧葬费补助，困难补助。C。招待合作单位费用等
b。人员根据规定的限额出差，并预付探亲的汽车租赁费。
（3）必须在同一天从银行释放用于销售商品和运输的现金以及劳动收入。
3。现金偿还程序。
（1）储备金。
一种。每天，根据每个单位任命的报销金额和任命当天的零星报销金额，向银行工作人员报告，银行邮局将开具现金支票作为收入凭证，并在现金支票上盖章盖上公司的财务专用印章，然后由基金经理加盖法定代表人的印章该章和收入凭证已交给收银员，收银员将提取现金。
b。要提取储备金，您应该提前一天打开现金支票，然后将其发送到银行进行预约。
（2）员工医疗费用，退休员工的医疗费用，家庭成员的医疗费用，寄售费和艰苦生活补贴的报销程序。
一种。应对照工会审查过的医疗费用文件和印刷的计算机账单的金额，核对对雇员的医疗费用和退休雇员的医疗费用的报销。数据只能报销。如果金额不正确，工会应再次打印正确的金额并偿还。
b。家庭成员的医疗费用应由雇员用劳动保险卡来偿还。医疗记录卡应由公司工会根据规定进行审核，批准金额应由收银员盖章后方可退还。
C。寄售费和艰苦生活补贴只有在公司工会按照规定进行审核并盖章后才能退还。
（3）公司所有费用的报销程序。
一种。每个部门应填写各种费用报销表，并加盖部门负责人盖章，然后由财务部门有关人员审核盖章，即可报销。其中，报销金额不足500元（含500元）的单据，由现金审计人员盖章。报销金额在500元以上的文件，由财务部门负责人审核并盖章。
b。每个部门或单位部门的报销额超过2000元的，应提前两天与出纳员预约，否则不予报销。
（4）差旅费报销程序。每个部门或单位应填写差旅费报销表，并加盖部门负责人盖章。报销表格发送给成本状况人员进行审核后，现金审核人员将根据公司的差旅费用报销标准进行审核并盖章。
（5）购买生产申请的报销程序。零星采购的材料，金额一般控制在1000元以内，并填写生产申请表并加盖部门负责人盖章，再由现金审核人员审核盖章，方可报销。
（6）借入票据的借入程序。每个部门或实体填写贷款单并贴上部门负责人盖章，然后财务部门经理在借用之前对其进行审查并盖章。
4。解决纪律。
（1）出纳员必须支付经审计和认证的会计凭证作为付款的基础。未经验证的凭单有权拒绝付款。审核员对原始凭证的审核包括日期，收款人姓名，税务监督印章，经济内容，行政签字。违反财务政策，财务法规和不完整程序的费用将被拒绝并支付，并且不接受更改发票。
（2）禁止使用白色条状存储现金。收款和付款必须按照规定进行核算，不能保留在帐户外。
（3）如果发现伪造的凭单数量，并且伪造了款项，则应将其报告监管部门进行处理。
（4）现金收支凭证和现金日记帐必须“完整，完整，有凭证，会计处理和帐户注册”，要求准确及时的结果，每日结算和现金库存余额。
（5）现金收据正确无误后，应在收据上贴上现金收据邮票和出纳员的个人印章，并应及时准备会计凭证。
（6）收银员必须根据付款凭证并通过正确的验证和完整的批准程序来支付现金，并要求处理人员在付款凭证上签名。
（7）支付现金后，出纳员应在付款凭证上贴上现金支付印章和出纳员的个人印章，并及时处理相关帐户。
（8）每天收到的现金应及时全额汇入银行，并且不允许付款。
（9）任何部门或个人不得以任何理由私下借用公共资金。个人为公共目的借款应按照《职工贷款管理制度》进行。
（10）如果出纳员由于特殊原因未能及时履行职责，则财务部门负责人必须任命一个人来处理相关业务，不得私下托付
（11）非现金柜员收取现金时，应及时注册“现金收支账户手册”以进行交接程序，并应保留“现金收支账户手册”并与现金日记帐一起存档。
（12）严禁会计师将公共资金带回家中存放。
（13）由于业务需要，如果在企业外部收取大量现金，则应及时向公司财务部门和公司负责人报告并妥善处置的。没有人可以随意将其收回。否则，责任人应当赔偿损失。
（14）如果购买地点不确定，运输不便，银行结算不便，迫切需要生产和经营或在特殊情况下必须使用大量现金，则使用部门应向财务部，财务负责人兼总经理同意后，允许现金付款。
（15）财政部长应定期监控库存现金，以确保帐目一致且帐目一致。如果发现过剩或短缺，则根据规定的程序迅速找出原因并提交批准。由于出纳员自身的责任造成现金短缺，出纳员应承担全额赔偿责任并造成重大损失，并应依法追究责任。
（2）银行存款管理系统
银行存款管理：
1。实行国家对银行存款的各种管理方式，随时了解银行存款和收支情况，做好货币资金调度，确保企业生产经营的需要。
2。在银行开设的帐户仅用于企业业务范围内的收款和付款，不得出租，借出或转移给其他单位或个人。
B银行存款的结算纪律
1。严格遵守中国人民银行颁布的结算纪律。现有的结算证书已标准化，并根据结算要求正确填写。当天填写的结算凭证在当天有效（支票除外），第二天将作废。
2。企业在银行的帐户必须有足够的资金来确保付款，并且不允许发行短期付款凭证或长期付款凭证。不允许空白检查。
C银行存款会计
1。遵守有关银行信贷，结算和现金管理的规定。
2。根据结算纪律，仔细检查收支结算凭证，尤其是原始凭证的验证。更改后的所有发票均不接受。违反财务政策，财务法规和不完整程序的费用将被拒绝并支付。在审查了各种银行结算凭证之后，应填写银行存款的收据和付款凭证并在帐户中注册。
4。及时正确地注册“银行存款日记帐”，注意对账工作，发现差异，及时与银行联系，并尽快检查。月底准备银行存款余额调整表，未处理调整表上的余额。本月的处理完成，银行票据准备人员必须查看收银员的银行余额调整表。
5。银行存款的收付凭证和“银行存款日记帐”必须“完整，手续齐全，凭证齐全，会计处理和帐户注册”，以准确，及时，每日和每月结算。
（三）。适用于企业的会计处理流程图
适用于该企业的会计处理程序是会计凭证会计处理程序，其具体内容为：
①根据类似经济业务的原始凭证准备原始凭证摘要表；
②根据原始凭证或原始凭证摘要表准备会计凭证；
③每天根据收据和付款凭证注册现金日记帐和银行存款日记帐，
④根据会计凭证和所附原始凭证或原始凭证汇总表，注册各种明细分类账；
⑤根据会计凭证逐一注册总分类帐；
⑥到月底，检查现金日记帐，银行存款日记帐和详细帐户类别的余额以及相关帐户的余额；
⑦在月底，根据总分类帐和详细分类帐的记录准备会计报表。