一是开展大型不良贷款综合风险调查。本着全面风险防范的原则，结合信用检查和案例风险调查中发现的问题，制定了大量不良贷款调查计划，并根据问题的性质采取果断措施，以确保贷款的质量。信用风险积累。对于这种情况。
其次，增加内部控制执行检查。通过全面轮班，飞行检查和暗访等灵活方法，加强对基层网点和一线柜台的调查。结合前一阶段开展的风险调查活动，认真总结和评估风险调查的质量和调查过程中的薄弱环节，并组织人员对未到位的项目和单位进行审查调查。
第三，抓好银监会操作风险防范规定的实施。严格执行关键岗位轮换和强制休假制度，银企，白银和银行内部对账制度，印章，秘密，凭证分离和销毁制度以及重要岗位，敏感环节，员工行为标准和监控四个方面组织起来，组织进行自我检查和自我纠正。
一是全面整合内控案例预防体系，促进内控管理方式转变。一是设立分公司内部控制管理部门。全面整合信贷，财务和综合三大体系的内部控制资源，强化检查监督管理考核功能，实现内部控制管理从部门管理向联合管理的转变。会计主管，信用风险经理和班主任认真履行职责和目标。在开展工作的同时，要坚持纵向，横向，横向的内部控制网络。二是明确内部控制责任。内部控制管理部门主要负责内部控制管理组织的实施，风险评估，全行跟踪整改。每个业务部门对每个子系统的自我监管工作，计划制定，问题反馈和纠正措施负主要责任；该部全面负责该网络的内部控制管理。三是全面落实内部控制管理分层责任制。在内部控制管理的总体目标下，负责人负责各子系统的内部控制，并在年度绩效考核中严格纳入管理质量；业务部门的经理对系统的自我监管负全责，其性能已包含在业务运营的评估指标中。内部控制管理部门的经理全权负责会计基础设施质量的重新监督和子系统的自我监管。分公司负责人对辖区内的内部控制管理负全部责任，未达到等级目标，并纳入业务经营特殊指标考核；它对辖区内的财务内部控制负全责，主要负责违反一线柜员的行为；会计人员对监督员的违规行为和规定事项负全责，班主任和会计人员的工作质量受到层次评估。到位后，将会发生重大责任问题，所有问题都将被替换或转移；监管人员对包裹网点的财务监督负全部责任，包裹网点的财务网络基本管理不会被转移；一线柜员将负责职责和相互监督。履行全部责任，违反规章制度，实行永久性和约束性责任制。第四是签署责任表。在全行内部控制安全工作会议上，支行与业务部经理，分行负责人签订了内部控制管理案件预防合同。内部控制管理部门与班主任，班主任签署了《会计安全管理责任书》和《包装监督责任书》。班主任和一线柜员签署了柜员责任书，柜员签署了相互监督责任书。通过实施内部控制管理分层责任制，我们将继续深化对八个层次的监督。
其次，对流程进行全面分类并标准化操作行为。银行将以“风险就在我身边，防范风险由大家负责”为主要思路，通过剖析整个银行前台和后台业务功能的运作和管理各个方面，确定风险点，并及时从操作环节，对管理措施进行控制和完善。首先是规范前台和后台部门的业务开发和运营流程，开发业务前端的每种业务品种，并从移交开始仔细分析前台和后台管理和运营流程中的风险控制链接过程，操作过程，管理监视和信息。反馈和其他链接将完全标准化，以防止管理和运营控制分离；二是进一步规范一线柜员的日常业务。 《录用通知书及工作责任书》的签署
今年以来，农业银行山东省莱芜市分行继续加强经营体系建设。