兴源国际有限公司位于深圳市福田区彩银路中银大厦A座26楼。该公司位于深圳，用于公司注册，前海公司注册，融资租赁，企业金融代理，企业审计服务，商标和专利服务等业务。重！来自中国人民银行的最新文件！计划试行大笔现金管理系统，批发和零售，房地产销售，建筑和汽车销售行业是重点行业！公共账户管理的起点是50万元，私人账户管理的最低起点是10万元！有关详细信息，请关注编辑器。一，关于管理金额的起点，经过对试点行的调查分析，为促进大额现金管理，探索实现大额现金管理的途径，人民银行中国银行起草了“中国人民银行在河北省，浙江省和深圳试点的情况。”《关于开展大规模现金管理的通知（公众咨询草案）》现已公开征求公众意见。公众可以通过以下渠道提供反馈：1。电子邮件：rmbgl pbc。gov。cn 2。通讯地址：北京市西城区城芳街32号中国人民银行货币金银局（邮政编码：）反馈截止日期为2019年12月5日附件1：中国人民银行关于在河北省，浙江省和深圳市试行大额现金管理试点的通知（公开征求意见稿）Doc附件2： ”中国人民银行关于河北省，浙江省和深圳市试点项目《关于实施大额现金管理的公告》（公开征求意见稿）。中国人民银行，2019年11月5日2。主要任务（1）全面规范银行金融机构的大型现金业务。中国人民银行石家庄中央支行，杭州中央支行，深圳中央支行（以下简称“试点银行”）根据企业和个人的当前特征，参考当地现金分析数据，并听取银行金融机构，个人和企业的意见。在充分调查的基础上，确定了针对该试点的大额现金业务的管理范围。管理金额的起点必须满足总公司对起点金额以上的交易数量和金额在总业务量中所占比例的要求。它不影响个人和企业。当前需求的正常和合理使用旨在监视非常规的大量当前使用。不仅要避免增加银行金融机构的工作负担，根据试点行的调查分析，管理业务情况主要以现金实物交割柜台业务为基础，包括通过大型高速存取款设备进行自助存取款的情况，以及在“伪大额现金交易”的情况下，必须采取预防措施，并由试验热线确定该地区客户注册的信息要素，并且要求银行金融机构收集，保存和统计报告注册信息。银行业金融机构应加强宣传解释和积极指导，完善注册业务，为客户注册创造便利条件，提高效率。银行业金融机构应当为企业，单位以及政府机关，行政事业单位和军队的工资性日常现金和大笔日常存款和取款制定简化程序。 。中国人民银行石家庄中心支行依托房地产领域的反洗钱工作框架，要求企业规范现金日记账信息元素，并报告一定数量以上的现金交易。邢台市住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强对住房交易资金的监督，严格执行商品房预售资金监督制度。要求企业和单位规范现金日记帐的信息内容，并向中国人民银行和行业主管部门提交一定数量或以上的现金交易。中国人民银行石家庄中央支行定期分析大型现金交易。中国人民银行杭州中心支行确定了浙江省各行业企业大量现金提取的标准。指示银行金融机构对超过限额的现金提取业务使用非现金支付方式。如果确实有大量现金提取要求，则银行金融机构将加强约会链接中的管理提示，加强现金提取链接中交易数据的真实性审查，并在下面关注客户的现金使用情况上链接。浙江省住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强对住房交易资金的监督，严格执行商品房预售资金监督制度。 10。个人现金收入报告。在试点地区选择合适的城市，以促进各个实体报告超过一定金额的现金收入的交易性质和交易金额。实际上，国家已经对公私账户现金的管理采取了行动！从2019年1月1日开始，大规模交易和个人账户异常流动将受到中央银行的监督和管理；其中，不仅包括银行账户收支，网上银行收支记录，还包括非银行支付机构的记录，如支付宝，微信支付。根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下三种情况将作为主要目标：结合《关于大交易报告要求的通知》 “工作”，这个新的（公共咨询草案）也只是提醒老板和财务部门，对于我们公司而言，私人家庭无法逃税！银行和税收拥有共享的信息，并且私人帐户中资金的异常变化很容易找到。全国各地的金融机构与税务部门之间的合作有所增加，老板的私人帐户与公司的公共帐户之间频繁的资本交易得到了控制。税务部门要检查企业业务是否异常，发票数据和纳税申报数据是否真实，大数据将自动比较分析。一旦检测到动态数据不正确，税率将很低，系统将自动发出警报。最新的税收分类代码和纳税人识别号的大数据监控机制，可能会因为历史债务发票而识别更多的公司。一旦被调查，交税是一件微不足道的事情，而且还要支付大量的滞纳金和罚款，如果构成犯罪，就必须承担刑事责任！为了深入贯彻党中央，国务院的决策和部署，促进大额现金的管理，掌握大额现金的流通规律，探索大额现金管理的实现途径，并根据《中国人民银行法》，《《现金管理暂行规定》》等法律法规，总结大额现金管理的经验，分别在河北省，浙江省和深圳市实施首先进行大规模的现金管理，然后制定该计划，从我国的实际情况出发，填补大额现金流转管理中的监督缺陷，加强对大额现金使用情况的分析和信息共享。价值现金，规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额现金交易监控网络，优化现金流通保护环境，节省社会资源，遏制将大量现金用于非法和犯罪活动以及维护经济和金融秩序。 （1）指导思想。充分理解大型现金管理对优化社会治理和打击金融犯罪的重要性，坚持重新指导，抓关键，加强管理，促进服务的工作理念，结合实际，在规范化管理，统计分析，制度创新，部门协调，监督检查等方面进行初审。探索管理大量现金的新方法。 （2）基本原则。坚持长期，循序渐进。尽可能创造条件，并全面验证大型现金管理措施。广泛推进有良好基础，无争议，易于操作，积累经验的措施的实施。探索并实施尚未建立，有争议且难以操作的措施，并研究解决症结所在。坚持顶层设计并适应当地条件。总公司协调整体，统一原则，统一步骤和集中领导。试验区根据当地经济发展水平和大规模使用的现状，正在积极创新和逐步实施。坚持多党参与和协调监督。结合试点地区人民银行各分支机构，政府和行业主管部门的力量，发挥银行业金融机构和行业自律组织的作用，共同努力，促进顺畅的沟通和协作发展。 （3）工作方针。规范与指导相结合。明确对现有但相对分散，薄弱的大额现金出入业务的统一管理办法，对目前仍存在缺口的特定行业和特定用途的大规模使用现状进行监督管理，为单位和公众提供大量资金使用当前的宣传指导，促进对当前思想的合理使用，并鼓励使用非现金支付方式。结合业务和信息。坚持大额现金管理工作的信息化方向，从整体上考虑业务需求和信息系统技术要求，构建大额现金管理信息系统，实现信息支持和共享，减少银行金融机构的人工工作量；提高数据准确性。结合管理和服务。试点地区银行金融机构直接负责管理大量现金存款和取款。他们在加强现金服务的基础上，加强了内部控制和尽职调查。试点地区人民银行分支机构将指导银行金融机构执行管理要求，实施管理措施，加强检查评估。 （一）全面规范银行金融机构的大额现金业务。中国人民银行石家庄中央支行，杭州中央支行，深圳中央支行（以下简称“试点银行”）根据企业和个人的当前特征，参考当地现金分析数据，并听取银行金融机构，个人和企业的意见。根据全面研究，管理金额的起点必须满足总公司对起点数量以上的业务数量及其在总业务量中所占比例的要求。它不影响个人，企业，特别是个体工商户。需要正常合理地使用现金。这种行为是有针对性的，这不仅可以防止银行业的金融机构负担过重，而且对整个客户的影响也很小。管理业务情况主要是基于现金实物交割的柜台业务，包括通过大型高速存取款设备进行自助存取款的情况，有必要规避监管和“伪大”。拆分和隐藏现金过账的“超值现金交易”针对这种情况制定预防措施。试行指导银行金融机构自行建立相关的预约规则，明确客户预约的时间，渠道和信息要素，保存预约信息并上报试行。银行业金融机构要积极弘扬约会观念，完善约会业务流程，为客户办理约会创造便利条件，逐步加强约束机制。银行金融机构应针对国家安全紧急需要等紧急大额取款情况制定应急程序。银行金融机构应将约会业务与库存现金的存储和转移以及约会业务与中国人民银行结合起来，以优化和整合内部现金流。客户提取和存放的现金超过起始金额时，应在办理业务时进行登记。试点行确定该地区客户注册的信息元素，并要求银行金融机构收集，保存并以统计方式报告注册信息。银行业金融机构应加强宣传解释和积极指导，完善注册业务，为客户注册创造便利条件，提高效率。银行业金融机构应当为企业，单位以及政府机关，行政事业单位和军队的工资性日常现金和大笔日常存款和取款制定简化程序。对本地区容易产生大量现金的行业的现金使用特征和风险水平进行试点分析，指导银行金融机构根据行业和金额实施现金提取分级措施，并加强对大量现金使用和交易的指导。风险跟踪监控。银行金融机构应加深对当前客户的了解，并为容易产生大量现金交易的行业的客户加强风险警告和信息交流，并指导他们使用非现金支付工具。对于确实有大量现金需求的人，有必要确保他们合理使用现金需求。严格审查信息的真实性和标准化，发现或有合理的理由怀疑客户参与了洗钱等犯罪活动，他们应提交可疑交易报告，并标记风险，跟进并记录以后的参考。试行要求银行金融机构提交大量现金业务信息，包括现金提取约会，访问当前注册，分级审核和风险信息。加强对大额现金的分析水平，对银行金融机构提交的大额现金业务信息的行业，用途和数量进行分析，掌握大额现金的方向，并预测大额现金的风险商业。在确保个人信息安全的前提下，严格规范信息使用，与有关部门进行信息交流和共享。该试验线指导银行金融机构将任命，注册，风险预防要求与反洗钱大型和可疑交易报告，自己的业务流程和信息系统集成在一起，以实现大型现金业务信息的集成和汇总并改善信息收集效率和准确性。试点行检查银行金融机构对大量现金管理要求的执行情况，并定期评估试点的有效性。发挥行业自律组织的作用，通过行业惯例等多种形式限制银行行为。 （2）探索大量现金的综合管理措施。石家庄市中央支行人民银行依托房地产领域的反洗钱工作框架，要求企业规范现金日记帐信息元素，并报告一定数量以上的现金交易。邢台市住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强对住房交易资金的监督，严格执行商品房预售资金监督制度。中国人民银行石家庄中央支行向中国人民银行和行业主管部门提交一定数量或以上的现金交易。中国人民银行石家庄中央支行定期分析大额现金交易。中国人民银行杭州市中央支行浙江省企业大量现金提取的标准。指示银行金融机构对超过限额的现金提取业务使用非现金支付方式。如果确实有大量现金提取要求，则银行金融机构将加强约会链接中的管理提示，加强现金提取链接中交易数据的真实性审查，并在下面关注客户的现金使用情况上链接。浙江省应加强对住房交易资金的监督，严格执行商品房销售资金监督制度。人民银行深圳市中央支行加强了对个人账户营业收入和支出使用的控制，在监测行业分布的基础上，加强对一定数额以上个人账户营业收入和支出的真实性审查。对于可能存在风险的现金收入和支出，将在各个帐户上标记风险，并进行持续的后续监控。在试点地区选择合适的城市和地区，从一些国家机构，国有企业和机构的负责人入手，促进部分人的交易性质，交易金额等信息，以报告一定金额以上的现金收入。人民银行深圳中央支行与香港人民币清算行加强了沟通协调，对境外人民币现金业务情况进行了监督。监视港口区域中大量的个人账户现金收支，并结合国内居民和国外非居民的大量现金访问信息。加强与深圳海关的信息交流，建立跨境个人定期举报机制，探索加强信息收集和对潜在现金入境风险的跟进。 （1）完善试点要求。试点行将根据该计划和总公司确定的业务规则制定本地实施规则，以确保试点措施切实可行。 （2）大型现金业务信息系统建设。总行确定系统架构设计，业务要求和接口规范，试点银行建立省级系统以与商业银行总行联系。中国人民银行石家庄中央支行修订并完善了现有的大额现金管理制度，以实现推广。中国人民银行杭州市中央支行和深圳市中央支行借鉴了河北省通过采购系统或服务方式实现系统功能的经验。该试验线将在网络匹配和信息系统管理方面做得很好。在使用该系统之前，试点地区的银行金融机构通过金融城域网手动提交数据。 （三）加强政策宣传和解释。试点行根据总行政策解读内容，结合实际情况，加强与公众和媒体的沟通，积极推广相关政策，指导银行金融机构应对客户关切。 （4）加强对外沟通与协作。试点线加强了与地方政府，发展改革，财政，税务，金融监管部门及相关行业主管部门的沟通与协调，增进了共识，明确了职责分工，共同推进了试点工作。 （1）为试点做准备，试点计划将在批准后的1个月内完成。总公司发布试点通知，确定政策解释，试点评估计划和信息系统建设计划的内容。试点行制定了本地试点实施规则并部署了信息系统。安排银行金融机构改善其业务并转变其业务系统。在各项业务稳步发展之后，它在浙江省和深圳市及时开展。推进业务试点，并跟踪信息系统。试点半年后，试点地区的银行金融机构通过信息系统提交了数据。 （3）飞行员结束并总结了结果。试点行会在试点期结束后1个月内评估并报告当地的试点情况。总公司进行全面评估。本文由大百学会计，中国人民银行和税务交易组织并出版。