这种行动的最初想法只能是企业和个人之间达成共识。如果个人的工资太高，那么税额不可避免地也很大。为了避税，企业采用了走私账户。但是，一般而言，正规公司要按照规定纳税。
（一）提供资金账户；
（2）协助将财产转换为现金，金融票据和证券；
（3）通过转帐或其他结算方式协助资金转移；
（4）协助汇出海外资金；
为您提供帐户的行为可能涉嫌洗钱。
《刑法》第270章规定，非法占有他人的财产属于自己所有。如果数额很大而拒绝退款，则应处以不到两年的监禁，拘留或罚款；情节严重的，处两年以上五年以下有期徒刑。
非法占有他人遗忘的物品或掩埋的物品，如果数额很大，但拒绝投降，则应按照前款的规定予以处罚。
您从他人提款的行为也可能涉嫌挪用公款。
有关洗钱和挪用公款罪的具体问题，您可以拨打马城律师的电话：136，+ 8683，+ 6125，或者登录马城的刑事辩护网络进行咨询。 。我们将提供最专业的法律服务，希望对您有所帮助！
第十一条商业银行，城市信用合作社，农村信用合作社，邮政储汇机构，政策性银行以及信托投资公司，应当将下列交易或者行为报告为可疑交易：
（1）在短期内，资金的多元化转移，集中转移或集中转移与分散转移显然与客户的身份，财务状况和业务运营不一致。
（2）在短期内，同一收款人之间经常会收到资金，这笔交易的金额接近大型交易标准。
（3）法人，其他组织和个体工商户经常收到明显与其业务活动无关的汇款，或者自然人客户在短期内经常从法人和其他组织收到汇款。
（4）由于未知原因长时间突然开设帐户，或者资金流量小的帐户突然出现异常的资金流入，短期内将会收到并支付大量资金。
（5）与毒品交易，走私，恐怖活动，严重的赌博区或避税离岸金融中心的客户进行的资金交易在短期内显着增加，或者经常收到并支付大量资金。
（6）正常情况下，长期开立和关闭帐户没有任何原因，在关闭帐户之前已收到并支付了大量资金。
（7）提前偿还贷款显然与其财务状况不符。
（八）客户用于外汇投资的人民币资金大部分为现金或从不相同的银行帐户转帐。
（十）客户经常存款...第11条商业银行，城市信用社，农村信用社，邮政储汇机构，政策性银行，信托和投资公司应将下列交易或行为视为可疑交易报告：
（10）客户经常存放旅行支票或在入境时以外发行的外币汇票，这与他们的业务状况不符。
（11）外商投资企业以外币现金进行投资，或者在收到投资资金后，在短时间内迅速将资金转移到国外，这与他们的生产和经营付款需求不一致。
（12）外商投资企业投资的外资超过了批准的金额，或者直接借入的外债直接从没有附属企业的第三国汇出。
（十三）证券经营机构指示银行分配与证券交易和清算无关的资金，这与银行的实际经营状况不符。
（14）证券管理机构经常通过银行借入大量外汇资金。
（15）保险机构经常通过银行向同一保单持有人支付大量赔偿金或向其投降。
（十六）可疑的自然人银行帐户的现金收入和付款，或者可疑的一次性大笔存款和现金提取。
（17）居民自然人经常从外汇中收到外汇后，要求银行签发旅行支票，汇票或非居民自然人经常存放外币现金，并且银行必须开具旅行支票，要取出的汇票或经常下单，兑现大量旅行支票和汇票。
（十八）多个国内居民接受离岸帐户汇款，其资金的转移和结算由一个人或几个人处理。
第十二条证券公司，期货经纪公司和基金管理公司应将下列交易或行为报告为可疑交易：
（1）不清楚导致客户资金帐户的现金收入和付款接近大额现金交易标准的常见原因，显然逃避了对大额现金交易的监控。
（2）没有交易或交易量较小的客户需要将大量资金转入他人的帐户，并且没有明显的交易目的或目的。
（3）客户的证券帐户已经很长时间没有使用，但是基金帐户经常接收并支付大量资金。
（4）长期闲置的帐户由于未知原因突然被开立，短期内发生了大量证券交易。
（5）与洗钱风险高的国家和地区建立业务联系。
（6）开户后，在短时间内买卖大量证券，然后迅速关闭账户。
（7）客户没有进行长期或少量的期货交易，但是已经收到了大量资金并将其支付到其资本帐户中。
（八）长期不进行期货交易的客户在短期内突然出于未知原因进行期货交易，资金数额巨大。
（9）频繁持有与目标种类相同的期货合约，以相同价格开立头寸，以相同或近似于相同价格，相等或接近相同金额开立头寸的客户，冲销该头寸提款。
（X）当客户是期货交易的卖方并以进口货物结算时，他不能提供完整的海关申报单或纳税证明，也不能提供伪造或更改的海关申报单或纳税证明。
（11）客户要求不得买卖基金份额，并且不能提供法律证明文件。
（XII）客户经常在没有合理理由的情况下处理将资金份额转移到托管地。
（十三）客户请求更改其信息，但提供的相关文档被怀疑是伪造或篡改的。
第十三条保险公司应将下列交易或行为报告为可疑交易：
（1）在短期内，不能合理地解释分散保险和集中投降，或集中保险和分散投降。
（2）经常投保，投降，更改保险类型或保险金额。
（3）特别注意保险公司的审计，承保，理赔，支付和退保规定，而不注意保险产品的保护功能和投资收益。
（4）如果不愿交出保单并声称损失了大笔发票，或者同一被保险人在短时间内多次交出了保单，则丢失的发票总额达到了很大数量。
（5）发现所获得的有关被保险人，被保险人和受益人的姓名，名称，地址，联系信息或财务状况的信息不真实。
（6）购买的保险产品显然与所述需求不一致。在金融机构及其工作人员解释之后，他们仍然坚持要购买。
（7）批量购买大量保险单与其经济状况不符。
（8）如果在犹豫期内放弃了大型保费保险单，则在保险合同生效之日后短时间内放弃保险合同或提取现金价值，而退保基金为请求转至第三方帐户或非付款帐户。
（9）没有关注投降可能造成的巨额金钱损失，而是坚持投降政策，没有合理解释投降的原因。
（十）名